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29家基金公司申報 養老目標基金即將問世

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樓主 2019-07-11 22:44:38
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養老目標基金的腳步越來越近了。證監會官網信息顯示,已有29家基金公司共計申報了54只養老目標基金,目前已有29只養老目標基金產品通過評審答辯并獲取反饋意見。市場預計,養老目標基金將很快問世。


今年3月2日,監管層發布了《養老目標證券投資基金指引(試行)》正式版,并自發布之日起正式施行。當時這意味著,一種全新的公募基金——養老目標基金即將誕生。所謂養老目標基金,是指以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投資人長期持有,采用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風險的公開募集證券投資基金。


證監會發布的指引對養老目標基金進行了詳細的規定,包括養老目標基金在發展初期將采用FOF(基金中的基金)等投資形式。養老目標基金應采用成熟穩健的資產配置策略,控制下行風險。養老目標基金最短封閉運作周期或投資者最短持有期限應不小于1年,鼓勵投資者長期持有基金。


在策略上,養老目標基金主要分為目標風險策略和目標日期策略。目標日期策略是指隨設定目標日期的臨近,逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。目標風險策略的基金則根據特定的風險偏好設定權益類資產、非權益類資產的基準配置比例。上述兩種策略在海外市場已經有較為成熟的經驗,便于有效控制組合風險。另外,養老目標基金指引對基金管理人也有相應的要求,包括管理人要求成立滿兩年且近三年非貨幣基金平均規模達200億元;基金經理工作年限在5年以上;投資、研究團隊不低于20人,其中至少3人符合養老目標基金的基金經理條件等。


借助養老目標基金產品實現個人養老理財需求,在海外發達市場已有多年的成功經驗。美國養老目標基金誕生于1996年,經過20多年的發展,截至2017年底,美國目標日期基金規模已超過11160億美元,來源于養老金的資金占比為87%,是過去十年最受投資者和退休計劃發起人歡迎的產品。


(責任編輯:包露)
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